포트폴리오 공유
[주식] 미국 배당 ETF 파이어족 포트폴리오 (Ft. SCHD,JEPI,XYLD,BST)
블로그를 시작하면서 장기적인 현금흐름용 주식계좌를 따로 개설했다 본 계좌는 시세차익용이 아닌 배당 ETF 포트폴리오를 통해서 배당삭감의 위험성을 줄이고 장기적인 퇴사 후 현금흐름 창출을 위한 것이다 현금흐름 계좌는 1.컨텐츠수익 2.월세수익 3.배당재투자 4.양도차익 10~20%정도 납입방법으로 금액을 늘려나갈 계획이다 배당 ETF로는 여러가지 고민 끝에 SCHD, JEPI, XYLD, BST를 선택했다 왜 선택했는지 알아보자 개인적으로 배당 ETF를 선택할때는 3가지를 중요시 생각한다 첫번째는 주가가 장기적으로 우상향하는가 고배당을 하더라도 우하향한다면 향후 돈이 필요한 순간이 올때 손해를 볼 수도 있다 현금흐름이 첫번째 목적이지만 매도 할 수도 있다는 것을 염두해둬야한다 두번째는 배당성장률이다 배당 ETF로 배당이 성장하지 않는다면 단기적으로는 몰라도 장기적으로는 가치가 적다 현금흐름이 늘어나야 배당 ETF로 보유할 가치가 있다 세번째는 수수료가 합리적인가 수수료가 과하다면 주가에 녹아든다 현금흐름을 목표로 하는데 수수료는 현금흐름을 깍아내리는 것이기 떄문에 수수료가 합리적인것을 투자해야한다[주식] SCHD, 미국 배당 성장 ETF (Ft. DGRO와 비교 및 SCHD 장단점 분석) SCHD의 5개년 배당성장률은 11.98% 5개년 평균 배당률은 2.93%이다 현재 배당률은 2.96%이다 평균배당률과 비슷한 수준이며 주가는 장기적으로 우상향하고 있다 수수료는 0.06%로 낮은 편에 속한다[주식] JEPI, 미국 고배당(월배당)하는 ETF (Ft. QYLD와 비교 및 JEPI 배당률) JEPI는 신생 ETF로 최근 배당성장률은 4.85% 2개년 평균 배당률은 7.26%이다 현재 배당률은 8.30%이다 평균보다 높은 수준이며 주가는 우상향하고 있다 수수료는 0.35%로 약간 높다[주식] XYLD, S&P 500 커버드콜 전략 ETF (Ft. QLYD, RYLD 커버드콜 전략 월배당 ETF 비교분석표) XYLD의 5개년 배당성장률은 26.22% 5개년 평균 배당률은 7.54%이다 현재 배당률은 10.86%이다 평균배당률보다 많이 높은 수준이며 주가는 장기적으로 우상향이라고 하기 애매하지만 ETF출시 후 12% 상승한 상태다 비슷한 ETF인 QYLD는 ETF출시 후 12% 하락한 상태다 수수료는 0.60%로 다소 높다[주식] BST, 과학/기술주 커버드콜 전략 ETF(CEF) (Ft. QYLD와 비교 및 BST 배당률) BST의 5개년 배당성장률은 19.33% 5개년 평균 배당률은 7.11%이다 현재 배당률은 8.45%이다 평균배당률보다 다소 높은 수준이며 주가는 장기적으로 우상향하고 있다 수수료는 1.00%로 많이 높다 CEF특성상 일반적인 ETF보다 높은 것이다 하지만 배당성장 및 주가성장 감안하면 가치가 있다고 생각한다[주식] CDC, 수익률과 배당성장 충족하는 월배당 ETF (Ft. SCHD와 비교 및 SPHD와 비교분석) 4가지 ETF 중 SCHD는 분기배당이고 나머지는 전부 월배당이다 만약 전부다 월배당으로 구성하고 싶다면 SCHD대신 CDC를 넣는것을 추천한다 배당 ETF를 여러개 구성하는 이유는 현금흐름은 안정적인 것이 중요하기 때문이다 한개만 매수하다가 배당삭감을 당하게 된다면 현금흐름이 어려워 지기 때문이다 4개 ETF 포트폴리오 구성은 10~40% 내에서 가격이 싸다고 판단되는 ETF의 비중을 높여서 보유할 계획이다 균등하게 투자한다고 가정한 포트폴리오 배당률은 7.64% 배당성장률은 15.59%다 약 2억을 투자한다면 배당금은 1,528만원 (세전)이며 매년 배당금 증액을 기대할 수 있다 배우자와 함께 각각 2억씩 투자하면 연배당금 3,056만원이고 매월 세후 215만원을 기대할 수 있다 단순히 QYLD 올인 전략보다 안전하다 파이어를 달성하기 위해서는 다양한 현금흐름 파이프라인을 만들어둬야 내가 향후 취할수 있는 대응방법이 더 많아진다 앞으로 주기적으로 배당포트폴리오 배당금과 구성비율 등 업데이트할 것이며 필요하면 구성종목 리밸런싱까지 진행할 예정이다 $SCHD $XYLD $JEPI $BST $CDC서리윤의 경제적자유로 가는길 : 네이버 블로그
https://blog.naver.com/seol8132?Redirect=Update&logNo=222736366974
